Онлайн книга «Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках»
|
Кроме того, данный нормативный акт в целях противодействия осуществлению деятельности, направленной на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, предлагает следующие меры: • отказ в предоставлении въездных виз установленным и подозреваемым членам преступных группировок и их родственникам; • подготовку законопроекта «Об организованной преступности», призванного способствовать расширению возможностей правительства США по сбору доказательств и уголовному преследованию лиц, вовлеченных в международную организованную преступность; • применение санкций в отношении правительств иностранных государств, которые сотрудничают с международной преступностью или не создают необходимые препятствия для ее деятельности. В структуре Минюста США существует Постоянная рабочая группа по отслеживанию подозрительных финансовых операций с наличностью. Данной Рабочей группой разработана форма единого для кредитно-финансовых учреждений США бланка-заявления о подозрительных операциях и создана система представления таких сведений и их проверки. Управления полиции штатов также задействованы в деятельности, направленной на противодействие легализации (отмыванию) преступных доходов. В банковской сфере США деятельностью, направленной на противодействие легализации преступных доходов, занимаются федеральные органы контроля за банками, а именно: • Аппарат ревизора по денежному обращению; • Федеральная корпорация по страхованию вкладов; • Правление Федеральной резервной системы; • Управление по контролю за соблюдением законности; • Национальная администрация кредитного союза. Эти организации в целях реализации указанной задачи разработали специальные процедуры экспертизы для выявления как отдельных нарушений, так и признаков осуществления на постоянной основе преступной деятельности в сфере финансов. В системе противодействия легализации преступных доходов, существующей в США на сегодняшний день, создана многопрофильная, сотрудничающая со многими правоохранительными организациями США организация, имеющая название Управление по борьбе с финансовыми преступлениями – FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network). Основной функцией, для осуществления которой была создана FinCEN, является оказание правоохранительным органам США помощи в их деятельности, направленной на ПОД/ФТ как на территории США, так и на международном уровне. FinCEN занимается деятельностью по сбору, обработке, классификации финансовой информации для последующей ее передачи компетентным органам США. Самостоятельно FinCEN не осуществляет расследований преступлений, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, а лишь оказывает информационную поддержку специальным службам и правоохранительным органам при расследовании ими финансовых преступлений. FinCEN не остается в стороне при расследовании дел, связанных с деятельностью преступных сообществ, представляющих угрозу национальной безопасности США. С этой целью FinCEN взаимодействует с рядом федеральных ведомств США: Центральным разведывательным управлением, Федеральным бюро расследований, Разведывательным управлением Министерства обороны. При этом FinCEN получил доступ к базам данных ЦРУ, военной разведки и Агентства национальной безопасности [22] (АНБ). Наличие доступа к информации АНБ имеет для деятельности FinCEN особое значение, потому что одной из функций АНБ является перехват информации, передающейся по электронным каналам связи как на территории США, так и за ее пределами. Таким образом, FinCEN имеет возможность оперировать огромным объемом информации. В основе аналитической деятельности FinCEN лежат следующие источники информации: • база данных финансовой информации; • база коммерческих данных (содержит сведения о корпоративной и частной собственности); • информация специализированных служб, а также таможенной службы и службы внутренних доходов США; • картотека судебных дел правоохранительных органов и информации, поступающей от федеральных разведывательных служб США, включая базы данных: а) по источникам, б) расследованиям случаев ОД, в) передаче дел на рассмотрение органов уголовной юрисдикции. В базе данных финансовой информации находится финансовая отчетность, которую банки и финансовые учреждения США предоставляют в государственные контрольные органы. В основной массе это следующие документы: • декларации о проведенных операциях с наличными суммами, превышающими 5 тыс. дол. США; • декларации о финансовых сделках в казино на сумму свыше 3 тыс. дол. США; • декларации о банковских и других финансовых счетах, открытых за границей [23] ; • декларации о денежных поступлениях [24] . Также в базе данных финансовой информации содержатся отчеты о подозрительных международных переводах в национальной или иностранной валюте и формы о передаче дел на рассмотрение уголовной полиции или FinCEN, которые FinCEN заполняет в том случае, когда подтверждается информация о незаконности действий финансовых учреждений. FinCEN представляет собой довольно разветвленную организационную структуру, состоящую из разного уровня подразделений, наделенных теми или иными функциями в зависимости от стоящих перед ними задач. Системообразующими являются отделы, в свою очередь состоящие из секторов. Ниже приведен перечень отделов, входящих в структуру FinCEN: • отдел стратегического анализа (подразделяется на Сектор обработки данных и Международный сектор); • отдел обеспечения операций по наркотикам (подразделяется на Сектор по наркотикам и Сектор по оказанию помощи расследованию); • отдел пресечения финансовых преступлений (подразделяется на Сектор «беловоротничковой» преступности и Сектор контроля за развитием дел); • отдел развития информационных систем [25] ; • отдел управления ресурсами и административного управления. Далее рассмотрим основные функции вышеназванных отделов и секторов. 1. Отдел стратегического анализа изучает виды финансовых преступлений, подготавливает аналитические материалы по вопросам методики выявления финансовых преступлений. В сферу деятельности отдела входит редактирование аналитических публикаций, организация проводимых как в США, так и в других странах конференций, семинаров и других мероприятии по вопросам, связанным с ПОД/ФТ. Отдел также оказывает консультативную помощь законодательным, правоохранительным и правительственным органам США. Входящий в его состав Сектор обработки данных анализирует данные об осуществленных операциях с наличными денежными средствами, выявляет предпосылки к возникновению новых видов и направлений преступлений в финансовой сфере. |