Онлайн книга «Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках»
|
При осуществлении своих функций ответственный сотрудник вправе: 1) получать от руководителей и сотрудников подразделений кредитной организации необходимые распорядительные и бухгалтерские документы, в том числе: • приказы и другие распорядительные документы, изданные руководством кредитной организации и ее подразделений, • бухгалтерские и денежно-расчетные документы; 2) снимать копии с полученных документов, получать копии файлов, копии любых записей, хранящихся в локальных вычислительных сетях и автономных компьютерных системах; 3) входить: • в помещения подразделений кредитной организации; • помещения, используемые для хранения: – документов (архивы), – наличных денег и ценностей (денежные хранилища), – компьютерной обработки данных (компьютерные залы), данных на машинных носителях; • давать временные в пределах сроков, установленных законодательством Российской Федерации для проведения операции (сделки) (до решения руководителя кредитной организации), указания, касающиеся проведения операции (сделки) (в том числе предписания о приостановлении проведения операции (сделки) в целях получения дополнительной или проверки имеющейся информации о клиенте или операции (сделке); • визировать от имени кредитной организации документы по вопросам, относящимся к исключительной компетенции ответственного сотрудника; • осуществлять иные полномочия в соответствии с законодательством, нормативными актами и внутренними документами кредитной организации.Ответственный сотрудник не имеет права: 1) подписывать от имени кредитной организации платежные (расчетные) и бухгалтерские документы, иные документы, связанные с возникновением прав и обязанностей кредитной организации, их осуществлением и исполнением; 2) визировать такие документы (кроме документов по вопросам, относящимся к исключительной компетенции ответственного сотрудника); 3) совмещать свою деятельность, относящуюся к его исключительной компетенции, с выполнением функций, осуществляемых Службой внутреннего контроля кредитной организации, во избежание внутренних конфликтов и противоречий, которые могут стать причиной несоблюдения кредитной организацией требований, установленных законодательством.При осуществлении своих функций ответственный сотрудник обязан: 1) обеспечивать сохранность и возврат полученных от соответствующих подразделений кредитной организации документов; 2) соблюдать конфиденциальность информации, полученной при осуществлении своих функций; 3) осуществлять учет и хранение сообщений (документов, содержащих сведения о сделках, подвергающихся сомнению); 4) доводить незамедлительно в письменном виде до сведения своего непосредственного руководителя и службы внутреннего контроля ставшие известными ему факты нарушений законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, допущенные сотрудниками кредитной организации при проведении операций (сделок); 5) выполнять иные обязанности в соответствии с рекомендациями Банка России и внутренними документами кредитной организации. 4.2.6. Порядок организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ И ошибка бывает полезна, пока мы молоды, лишь бы не таскать ее с собой до старости. Вольфганг Гете, немецкий философ, ученый и естествоиспытатель
Кредитная организация организует и осуществляет внутренний контроль, обеспечивающий надлежащий уровень надежности, соответствующий характеру и масштабам проводимых операций. Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ рассматривается как часть системы внутреннего контроля кредитной организации, организуемой в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». Основным принципом организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма является обеспечение участия всех сотрудников кредитной организации независимо от занимаемой должности в рамках их компетенции в выявлении в деятельности клиентов банка – физических лиц, индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, находящихся на обслуживании в кредитной организации, операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма. Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ осуществляется: • при соблюдении сохранения конфиденциальности сведений о внутренних документах кредитной организации, разработанных в целях ПОД/ФТ; • соблюдении банковской тайны; • сохранении конфиденциальности сведений, определяемых кредитной организацией: – о клиентах кредитной организации, – счетах и вкладах клиентов, – об операциях клиентов и др.; • соблюдении исключения вовлечения и соучастия служащих кредитной организации в осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма; • открытии счетов, приеме документов к исполнению на всех этапах обработки информации, совершения операций и отражения их в учете. Мониторинг за процессом функционирования системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в кредитной организации осуществляет служба внутреннего контроля кредитной организации, созданная в порядке, установленном Банком России. Кредитные организации разрабатывают правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в соответствии с требованиями, устанавливаемыми Банком России на основании Федерального закона № 115-ФЗ. Кредитные организации также вносят изменения и дополнения в ранее утвержденные Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ: • по собственной инициативе в связи: – с расширением видов и географии деятельности, – пересмотром подходов к осуществлению мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; • в целях приведения Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в соответствие: – с действующим законодательством, – нормативными и иными правовыми актами Банка России, Правительства Российской Федерации и других органов (в случае внесения соответствующих коррективов в указанные акты). |