* * *
Прецедент с картами Visa и MasterCard, показавший уязвимость платежной системы Российской Федерации, не может не стать моментом истины, обнажающим суть вопроса о том, что такое иностранный капитал в российской экономике. По данным Росстата, на конец 2011 года доля иностранных компаний (компаний, где нерезиденты являются мажоритарными акционерами) приходилось 27 % общего объема уставных капиталов всех компаний российской экономики. В то же время эта доля выше среднего показателя в таких секторах, как добыча полезных ископаемых (43,7 %), обрабатывающая промышленность (33,6 %), оптовая и розничная торговля (89,6 %). Доля иностранных компаний в оборотах (продажах) российской экономики еще больше. В конце 2011 года она составила 33,9 %. В отдельных секторах экономики этот показатель был выше среднего уровня: добыча полезных ископаемых (42,0 %); обрабатывающая промышленность (49,6 %); оптовая и розничная торговля (47,1 %). То есть в российской обрабатывающей промышленности половина объемов продаж приходится на компании, находящиеся под контролем иностранного капитала. А ведь в этом секторе есть отрасли и производства, имеющие прямое отношение к российскому оборонно-промышленному комплексу. Последние события с картами Visa и MasterCard – серьезное предупреждение на этот счет.
2014 год
Новая порция санкций против России
Вводя экономические санкции против России, США большое внимание уделяют санкциям против российских банков. Первой ласточкой стало решение включить в черные списки Вашингтона банк «Россия», хотя от этих действий США банк не пострадал. Более того, его прибыль за последние несколько месяцев увеличилась, несмотря на то, что банк «Россия» полностью свернул свои международные операции (по крайней мере, долларовые).
Действия против банка «России» – пример точечных санкций. Кроме того, Вашингтон угрожает России секторальными санкциями. Применительно к банкам это означает, что все российские банки подпали бы под ограничения, запреты и/или штрафные санкции. Однако пока секторальных санкций против российских банков Вашингтон не объявил. В российских СМИ даже появились успокаивающие публикации на этот счет. Однако, успокаиваться причин нет.
На прошлой неделе была выдана очередная порция точечных санкций, которые захватили два новых российских банка, причем гораздо более крупных, чем банк «Россия». Это Газпромбанк и ВЭБ. Оба – государственные банки. Санкции включают запреты осуществлять американским компаниям и банкам долгосрочное (свыше 90 дней) финансирование указанных российских банков; последним отказано в праве размещать новые выпуски своих акций на фондовом рынке США. Трудно сказать, насколько эти санкции окажутся чувствительными. Рейтинговое агентство Moody’s отметило, что санкции США будут иметь на ВЭБ и Газпромбанк ограниченное влияние ввиду высоких показателей ликвидности банков и умеренной потребности в рефинансировании на международных рынках. Есть, правда, оценки независимых экспертов, согласно которым принятое Вашингтоном решение отразится на рейтинговой оценке всего банковского сектора России. Руководители Газпромбанка и ВЭБа от публичных оценок последствий санкций воздержались.
Как заявил зампред комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков, ВЭБ, имеющий статус государственной корпорации, «вообще не почувствует эффекта с точки зрения капитала», поскольку недавно было принято решение о конвертации в его капитал депозита Фонда национального благосостояния (ФНБ). «У него есть источники замещения внешнего фондирования», – отметил Анатолий Аксаков. В конце июня Газпромбанк привлек на внешних рынках 1 миллиард евро под 4 % годовых. Размещение прошло на Ирландской фондовой бирже, организаторами выступили Credit Suisse, Deutsche Bank, GPB-Financial Services и SG CIB. Газпромбанк чаще других российских компаний финансового сектора привлекал ликвидность за границей: у банка в настоящее время в обращении находятся 78 выпусков еврооблигаций, номинированных в долларах, швейцарских франках, евро, рублях и китайских юанях. Однако, несмотря на относительное благополучие двух банков в настоящее время, угрозы для них сохраняются. Тот же самый ФНБ, ставший подпорой для ВЭБа, частично размещен (через посредство Банка России) в казначейских бумагах США. А на этом направлении Вашингтон может нанести новый удар, заблокировав российский пакет бумаг. Закрытие американского рынка Газпромбанк перенесет, но вот закрытие европейского рынка, на чем настаивает Вашингтон, было бы для него критичным.
Для Вашингтона секторальные банковские санкции – некий жупел, используемый в информационной войне против России. Однако это не означает, что для российского банковского сектора нет со стороны США угроз. Угрозы есть, и они возрастают. Вашингтону сегодня уже не нужно громогласно объявлять о санкциях для того, чтобы наносить удары по российским банкам. Все банки РФ, осуществляющие операции в иностранной валюте (в первую очередь, в долларах), оказываются под дамокловым мечом запретов, арестов, штрафов, конфискаций, замораживаний, блокирований и т. п. Такие санкции можно назвать неформальными, и они намного опасней санкций формальных.
* * *
США на протяжении многих десятилетий создавали систему глобального управления банками и иными финансовыми организациями.
Наиболее важный элемент этой системы – доллар. Поскольку доллар обслуживает подавляющую часть всех международных расчетов, эти расчеты проходят через банковскую систему США, и Вашингтон имеет возможность при необходимости блокировать их.
Второй важный элемент системы – финансовый контроль со стороны Вашингтона над банковскими системами других стран. Схема контроля такова: Федеральная резервная система США (ФРС) осуществляет эмиссию долларов, первыми получателями которых являются банки Уолл-стрит (они же – главные акционеры ФРС). Банки Уолл-стрит размещают полученные деньги как внутри США, так и за рубежом. Размещение за рубежом – это предоставление кредитов нерезидентам, инвестиции в долговые бумаги нерезидентов, участие в капитале зарубежных компаний и банков. При необходимости наказать ту или иную страну, зарубежную компанию или банк сигнал поступает от высшей власти США через банки ФРС в те зарубежные компании и банки, которые находятся под финансовым контролем США. Их можно назвать финансовой «пятой колонной» Вашингтона, которая может наносить точечные удары по тем или иным компаниям в стране пребывания. Могут они организовать и дестабилизацию всей финансово-экономической сферы страны пребывания.
Третий важный элемент созданной Соединенными Штатами глобальной системы управления банками – идеологическое обоснование применения возможностей блокирования долларовых транзакций иностранных банков и финансовых организаций. Такое блокирование осуществляется под предлогом «защиты прав человека», «борьбы с международным терроризмом», «продвижения демократии» и т. п. Карательные действия в отношении других стран, зарубежных компаний и банков могут осуществляться в этих случаях без официального объявления санкций.
И вот на наших глазах выстраивается четвертый элемент системы, предполагающий прямой административный контроль со стороны Вашингтона. Речь идет о законе FATCA (ФАТКА), полное название которого – «Закон о налогообложении иностранных счетов» (принят в 2010 году). Закон обязывает банки и финансовые организации всех стран мира предоставлять информацию о тех своих клиентах, которые попадают в категорию «налогоплательщик США». Это закон экстерриториального действия, прямо посягающий на суверенитет других государств.
