Как и в любой сфере деятельности, вам необходимо овладеть определенными знаниями и навыками. Чтобы добиться успеха, потребуются время, сосредоточенность и целеустремленность. Если бы трейдинг был легким, там бы все зарабатывали. В действительности успеха добивается лишь малая часть трейдеров, тогда как большинство терпят убытки. Прибыли победителей поступают из кармана проигравших, в то время как индустрия трейдинга зарабатывает деньги на тех и других.
Сколько времени нужно, чтобы научиться торговать на бирже?
У кого-то это получается быстрее, у кого-то медленнее, если получается вообще. У обычного человека на это уходит примерно столько же времени и средств, сколько на университетское образование. Значительную часть расходов составляют первоначальные потери. Одна из целей моей книги – помочь вам уменьшить эту часть потерь. К вопросу о контроле над рисками мы вернемся в разделе об управлении капиталом.
Учиться трейдингу надо не менее прилежно, чем в университете. Многие новички подходят к торговле на бирже легкомысленно, а потом расплачиваются за это. Один мой австралийский друг, профессиональный трейдер, как-то пришел на прием к дантисту. Когда он откинулся назад в стоматологическом кресле, врач поинтересовался, заработал ли он что-то на недавнем росте акций BHP, крупнейшей австралийской компании.
– Да, немного заработал, – ответил Колин.
– Ну а на акциях WOW?
– Тоже немного заработал.
– Интересно, почему это ты, когда торгуешь, зарабатываешь, а я только теряю?!
– Наверное, по той же причине, что я не зарабатываю на лечении зубов, – ответил Колин.
Я люблю трейдинг – это захватывающая область деятельности. Я приветствую ваше желание войти в нее и победить. Это реальная цель, но успех не придет сам по себе.
Легко говорить о радостях успеха – не беспокоиться о деньгах, путешествовать по миру, проявлять щедрость к близким и друзьям и т. д. и т. п. Помните, однако, что единственный гарантированный способ заработать миллион – это начать с двух. Единственный легкий способ получить $10 000 – вложить $20 000 в непродуманную идею и забрать то, что осталось после закрытия сделки. В трейдинге есть большие деньги, но легких денег там нет.
Лучший способ научиться торговать на бирже – заключать много сделок, но на небольшие суммы, чтобы эмоционально не заводиться, и при этом вести дневник сделок. Внутридневная игра для учебы слишком остра и быстра, а инвестирование – чересчур долгий процесс. Поэтому торговля на колебаниях, где срок сделок обычно составляет несколько дней, – лучший способ научиться трейдингу.
На какой заработок можно рассчитывать?
Недавно один из членов SpikeTrade, интернет-сообщества, в котором я активно участвую, написал Илье Ж., одному из наших элитных трейдеров. Он остался без работы и интересовался, можно ли заработать на жизнь трейдингом, имея $100 000 на счете. Привожу полностью ответ Ильи:
«Прежде всего не отчаивайся. Мне тоже доводилось сидеть без работы, но я не опустил руки и нашел место по специальности. Надеюсь, и у тебя это получится.
Что касается возможности зарабатывать на жизнь трейдингом, то арифметика здесь довольно проста. Лучшие трейдеры зарабатывают примерно 30 % в год, причем не каждый год, и это считается превосходным результатом. Поскольку ты прежде не занимался инвестиционной деятельностью, то тебе рассчитывать на 30 % не стоит. Для тебя отличным результатом будут 5–10 % или хотя бы какая-нибудь прибыль. Но даже если взять и 30 %, то при $100 000 на счете это всего $30 000 в год минус налоги.
Прежде чем вкладывать в торговлю реальные деньги, нужно четко ответить на один вопрос: сколько ты можешь позволить себе потерять?
Теперь что касается других твоих вопросов: для себя я установил 10 %-ный лимит – это означает, что стоимость отдельно взятой позиции не может превышать 10 % от общей суммы на всех моих счетах. При принятии стратегического решения я опираюсь на недельный график, тактического – на суточный, решения о входе – на 15– и 5-минутный, решения о выходе – на 15-минутный.
Желаю удачи, и не забывай, что первая задача трейдера – выжить».
Я знаю людей, которые при не очень большом счете, несколько сотен тысяч долларов, зарабатывают трейдингом гораздо больше 30 % в год, правда, в удачный год. Стабильно 30 % в год имеют только такие гении, как Уоррен Баффетт и Джордж Сорос. Они осмотрительны и планируют надолго вперед, а многие новички заходят в рынки как в казино и идут ва-банк.
Результаты на разных этапах становления трейдера я описал в книге «Трейдинг с доктором Элдером»
[1]. Как ни парадоксально, но хороший результат для новичка – это потеря не более 10 % торгового капитала в первый год:
«Эта цифра шокирует трейдеров. Они забывают, что большинство начинающих разоряются гораздо быстрее. Многие теряют по 10 % капитала за месяц, а то и за неделю. Если вы сумели продержаться на рынке год, обучились биржевой игре на практике и потеряли при этом не более 10 % средств, считайте, что образование обошлось вам дешево и вы намного опередили основную массу дилетантов».
Цель новичка – покрыть торговые расходы и получить годовую доходность раза в полтора выше, чем у казначейских векселей или других безрисковых инструментов. У трейдеров среднего уровня и трейдеров-профессионалов цели, естественно, более высокие.
Обучение торговле на бирже – долгий процесс. Он очень увлекателен, но это марафон, а не стометровка.
Каждый ли может стать успешным трейдером?
Может ли глухой дирижировать оркестром? Бетховен писал музыку и после того, как перестал слышать, приставляя трость к роялю и упираясь в нее грудью. Но он был тогда уже опытным профессионалом. Может ли незрячий водить машину? Он может заниматься многими полезными вещами, но управление автомобилем в их число не входит.
Трейдер должен обладать определенными личными качествами. Они включают умение планировать время, дисциплинированность и трудолюбие. Их наличие не гарантирует успеха, но они необходимы для того, чтобы начать учиться. При отсутствии этих качеств с трейдингом лучше не связываться. В разделе о психологии трейдинга мы поговорим о том, какие качества обязательны. Мы также коснемся и таких аспектов, как пагубные привычки и негибкость, которые почти всегда приводят к потерям.
Каким занятием должен быть трейдинг, основным или дополнительным?
Мало у кого из новичков есть масса свободного времени и значительные средства. Большинство где-нибудь работают или занимаются бизнесом. Поэтому на первых порах есть смысл сделать трейдинг дополнительным занятием. Надо попробовать, а дальше видно будет.
Здравомыслящий, знающий и зрелый человек может добиться многого, посвящая трейдингу несколько часов в день. Вам придется заниматься многим – читать, изучать рынки, следить за индексами и акциями, входить в сделки и управлять ими, а также вести дневник.
