В 2011 году Урумов преподнес своему начальству в ФК «Открытие» первую, пробную сделку на небольшую сумму: «Открытие» купила у болгарского брокера Adamant аргентинские варранты (бумаги, доходность которых привязана к росту ВВП Аргентины) по 13,02 доллара за 100 штук и продала их компании Norvik по 15,47 доллара за 100 штук, заработав на разнице 2,45 млн долларов. На самом деле это была часть спланированной сделки, целью которой было проверить, как работают системы ФК «Открытие», и продемонстрировать, что варранты действительно стоят столько. В реальности сделка выглядела так: уже известная нам компания Антонова – Gemini Investment Fund Limited (участвовавшая в выводе кредита, полученного от австрийского VTB Bank), действуя в интересах Урумова и Пинаева, через своего брокера Snoras Bank купила варранты примерно по 13 за сотню – но не долларов, а аргентинских песо, в которых они на самом деле были номинированы (т. е. примерно вчетверо дешевле). Потом бумаги были проданы компании Adamant – уже по 13 долларов, она перепродала их «Открытию», а та – Norvik. Здесь снова появилась Gemini: она приобрела варранты у Norvik, заплатив 15,5 доллара за сотню, и вернула бумаги в рынок по нормальной цене. Убыток Gemini от сделки Урумов, Пинаев и Кондратюк профинансировали из своих средств по договоренности с Антоновым.
В марте 2012 года Урумов повторил схему, но сумма, которую «Открытие» заплатила за варранты, составила уже 213 млн долларов. Сделка выглядела выгодной – дисконт к рынку составил 20 %. Сделка казалась беспроигрышной – предполагалось, что у «Открытия» есть договор на продажу этих бумаг через шесть месяцев по стоимости, обеспечивающей доход в 14 % годовых. Подпись человека, одобрившего сделку со стороны «Открытия», Пинаев и трейдер Евгений Джемай подделали (тот был в отпуске). На деле бумаги были куплены в 3,5 раза выше рынка.
Из 150 млн долларов, перечисленных на расчетный счет Gemini в Snoras, 120 млн были переведены на расчетный счет Gemini в Latvijas Krājbanka. 30 млн поступили на счета других подконтрольных Антонову компаний в Krājbanka в качестве гонорара: в частности, доминиканская DIVA Consulting получила 20,3 млн долларов, багамская Taurus Asset Management Fund – 2,1 млн, Gemini Advisors – 0,3 млн, Plazmexon Investments – 4 млн долларов. Кроме того, 1,2 млн долларов попало на счет багамского Lion Investment Fund в банке Snoras.
Далее со счета Gemini Investment Fund в Krājbanka 120 млн долларов поступили на счет панамской Arcutes Holdings (Урумов, Пинаев и Кондратюк купили ее незадолго до сделки) в швейцарском банке Bordier et Cie, якобы в рамках расчета по продаже 18 % акций Ural Pharma (о чем в Ural Pharma не знали) в интересах российской компании «36,6». Деньги были обналичены при участии крупнейшего швейцарского банка UBS: банк Bordier et Cie попросил его выделить 120 млн долларов наличными для последующего зачисления на расчетные счета подставных фирм в UBS.
Тот факт, что ключевые мошеннические операции проходили через банки Антонова – Snoras и Latvijas Krājbanka, – подтверждает иск, поданный ФК «Открытие» в Коммерческий суд Лондона на Джоржа Урумова и его сообщников. В материалах следствия указано, что расчетные операции по сделкам для Snoras осуществлял Raiffeisen Zentralbank. Следствие направило в американский суд запрос на получение информации по сделке с варрантами у банков-корреспондентов Raiffeisen Zentralbank и Latvijas Krājbanka: Bank of New York Mellon, Deutsche Bank Trust Company Americas, JP Morgan Chase, Standard Chartered и Wells Fargo.
Простота, с которой мошенники смогли отмыть краденые средства, проливает свет на практики швейцарских банков. Тем более, как стало известно, в Bordier et Cie знали о действиях мошенников. На момент поступления денег в Bordier et Cie банк должен был проверить их историю. Трансфер проводился между неизвестной компанией на Багамах и недавно созданной компанией в Панаме. Позже, когда Bordier et Cie стало известно, что у его клиентов все-таки начались проблемы с законом – спустя три месяца после транзакции и спустя три дня после того, как против Джоржа Урумова был подан иск о мошенничестве, – руководство банка обратилось в прокуратуру с заявлением о подозрениях в отмывании денег, желая очистить свою репутацию и выполнить банковские обязательства, установленные законодательством Швейцарии.
Осведомленность и непосредственное участие в мошеннической схеме Урумова таких банков, как Raiffeisen Zentralbank, UBS, Snoras Bank, Latvijas Krājbanka и Bordier et Cie, свидетельствуют о полной солидарности в банковской среде, когда речь идет о возможной легкой наживе. Особенно это заметно в контексте взаимоотношений Snoras Bank и Raiffeisen Zentralbank – последний, будучи в сговоре с Антоновым и банком Julius Baer Bank, участвовал в хищении и выводе активов банка Snoras. Нам не удалось установить точный тип счета банка Snoras в Raiffeisen Zentralbank – это мог быть междепозитарный или обычный счет-депо, суть совершенных нарушений, способствовавших выводу активов Snoras, от этого не меняется.
Согласно проведенному расследованию, Владимир Антонов и Раймондас Баранаускас выводили средства не одним поручением, а несколькими, в соответствии с диверсифицированным пакетом ценных бумаг. Когда Raiffeisen Zentralbank получил первое поручение от Антонова на перевод ценных бумаг на сумму 201,9 млн евро (о чем свидетельствуют отметки банка на поручении и решение о переводе в системе SWIFT) со счета Snoras в депозитарии Raiffeisen Zentralbank на счет Snoras в депозитарии Julius Baer Bank, по соглашению на это требовалось максимум 24 часа. Ценные бумаги находились на депозитарном счете банка Snoras в Raiffeisen Zentralbank и, соответственно, на балансе. Затем в течение трех часов Raiffeisen Zentralbank принял второе, измененное поручение на перевод ценных бумаг на сумму 201,9 млн евро со счета Snoras из депозитария Raiffeisen Zentralbank на личный счет-депо Владимира Антонова в депозитарии Julius Baer Bank.
Фактически Raiffeisen Zentralbank не имел права проводить эти операции, так как в итоге перевод был осуществлен между юридическим и физическим лицом, а также между депозитариями разных стран и юрисдикций. Помимо поручений на перевод Антонов или его доверенное лицо Баранаускас должен был предоставить внебиржевое соглашение или контракт купли-продажи ценных бумаг Антоновым у банка Snoras по цене, не ниже рыночной, в противном случае сделку можно было бы рассматривать уже как преднамеренное хищение активов аффилированным и заинтересованным лицом. В случае если бы имела место внебиржевая сделка между Snoras Bank и Владимиром Антоновым, она попадала бы под австрийское налоговое право как осуществленная на территории Австрии, соответственно, после продажи ценных бумаг Snoras должен был бы уплатить налоги в казну государства. В свою очередь, Raiffeisen Zentralbank после закрытия сделки должен был оформить выписку для уплаты налогов. Но если бы Snoras Bank уплатил налог с суммы сделки в 201,9 млн евро, это отразилось бы на общем балансе и было бы указано в отчете.
Тот факт, что Антонов успел выдать поручение на отмену первых переводов в течение восьми часов, как предусмотрено регламентом, свидетельствует о том, что он знал, что поручение еще не было исполнено. Разумеется, он мог отследить исполнение поручений через личный кабинет без помощи сотрудников депозитария Raiffeisen Zentralbank, но в таком случае он не мог знать, когда именно будет сделан перевод и сколько у него осталось времени. Поэтому мы можем с уверенностью заявить, что депозитарий Raiffeisen Zentralbank не намеревался исполнять первые поручения, а его сотрудники были заранее осведомлены обо всех необходимых действиях в данной схеме.
