Поэтому, услышав очередную историю о том, как непрофессионал заработал на бирже, спросите, какой процент его сделок выигрышный и сколько он зарабатывает в месяц. Сколько комиссий и процентов заплатил на этих сделках? В ответ услышите невнятный бубнеж или откровенное вранье. Потому что угадать движение рынка в долгосрочной перспективе нельзя.
Еще более рискованное дело – торговля с плечом, то есть с использованием кредитных денег. Например, на один ваш рубль брокер добавляет три своих. Заработав 10 % за счет плеча, вы увеличите прибыль до 30 %. Но и убытки вырастут также в три раза.
Вернемся к аналогии с боем против чемпиона мира по тайскому боксу. Если обычный трейдинг можно было сравнить с малозначимым тренировочным боем, то торговля с плечом – это бой с чемпионом во время подготовки к соревнованиям. Ставки, концентрация и упорство спортсмена – в разы выше, а ваша участь в таком бою – печальнее. Никогда не торгуйте на кредитные деньги.
Торговля фьючерсами и опционами
Фьючерсы и опционы – это контракт на покупку или продажу актива (акцию, облигацию, баррель нефти и т. п.) по фиксированной цене. Если объяснять совсем на пальцах, то представьте, что покупаете квартиру в ипотеку. Заплатив 1 рубль в качестве первого взноса, вы забронировали себе покупку на 10 или 20 рублей. Это гораздо больше, чем плечо 1 к 3, – а значит, и риски выше.
Если получится удачно продать квартиру – вы в хорошем плюсе. Даже небольшая прибыль в 5 % вырастает за счет плеча до 50 или 100 %. А если не получится – то и убытки огромные, вплоть до полной потери вложенных денег.
Весь подвох в том, что, работая с фьючерсами и опционами, вы не можете отказаться от предоставления плеча.
Продолжим нашу боксерскую аналогию. Раз плечо больше, значит, ставки выше – и вы уже бьетесь с чемпионом не на тренировке, а на реальных соревнованиях. Представьте, насколько сильнее он мобилизован, сколько сил он будет вкладывать в удары. Время, за которое он с вами расправится, будет еще меньшим.
Торговля валютой на форексе
Форекс – это рынок межбанковского обмена валютой по свободным ценам. Колебания курсов валют обычно меньше, чем колебания курсов акций. Чтобы зарабатывать здесь, трейдеры используют плечо 1 к 100, 1 к 200. Только вдумайтесь в эти цифры. Колебания рынка даже на 0,5 % вниз может лишить вас всех вложенных денег – или оставить должником.
Форекс – это уже полноценный бой за титул чемпиона мира по тайскому боксу. До этого все были тренировки, ерунда. Пояс чемпиона заставит противника выжать из себя максимум, драться на пределе своих возможностей. Вы не продержитесь и десяти секунд.
Еще один подвох торговли на форексе – частые обманы клиентов брокерами, предоставляющими эту услугу. В отличие от фондового рынка, рынок форекс слабо регулируется. Если вы купили акцию на фондовом рынке, то вы действительно купили акцию, а при работе с форекс-брокером вашу сделку могут даже не вынести на реальный рынок. Зафиксировали у себя в системе, и все – играйте теперь против компании брокера, как против казино.
Брокер понимает, что проиграете вы очень быстро, – так зачем ему выводить ваши деньги в реальный мир? И даже выиграв, новички чаще всего не выводят деньги со счетов у форекс-брокера, играют дальше – пока наконец не проигрывают.
Накануне Нового года один менеджер копировального центра из Казани решил заработать на разнице курсов валют. Он работал на реальной валютной бирже (очень громкая история, про нее была статья в РБК)
[6]. Меньше чем за час мужчина совершил 2650 валютных операций с использованием кредитного плеча от брокера. Через какое-то время ему позвонил представитель брокера и объяснил, где в торговом терминале можно посмотреть, сколько он теперь должен своему брокеру за использование кредитного плеча. Выяснилось, что за четыре с половиной часа казанский менеджер провел больше пяти тысяч операций на 42 миллиарда рублей – и это притом, что на его счету было всего 5,5 миллиона. В ужасе он начал все продавать обратно, пытался отыграться – и в новый год вошел с долгами на 9,5 миллиона рублей.
ПАММ-счета
ПАММ-счета – это когда вы передаете свои деньги в доверительное (чужое) управление разным трейдерам, спекулирующим на валютном и фондовом рынке. Они управляют своими и клиентскими деньгами и стремятся заработать, получив часть от вашей прибыли. Ответственности за убытки они не несут.
Стремиться к убыткам трейдер не будет: там его деньги, да и доли с прибыли не хотелось бы лишаться. Но любые спекуляции – вещь сверхрискованная, и большинство трейдеров все-таки теряют деньги. Если вы думаете, что защититесь, давая деньги под управление разным трейдерам, – то это совсем не так. Диверсифицировать нужно не доходность, а риски. Вы можете получить разную доходность с разных управляющих, но риски никуда не уйдут.
Помните фильм «Смертельные гонки» с Джейсоном Стетхэмом в главной роли? Представьте, что вы поставили понемногу денег на победу каждого из гонщиков. Причем неизвестно, кто победит, – ведь это не Голливуд, а жизнь и здесь нет главных героев. Вероятность того, что на спекуляциях проиграют все выбранные вами трейдеры, очень высока. Готовы ли вы доверить свой пенсионный капитал ставкам на смертельные гонки? Я бы не стала.
Бинарные опционы
Еще один привлекательный для новичков, но очень рискованный инструмент – бинарные опционы. Как правило, этот продукт предоставляют форекс-брокеры. Риски остаются те же самые, что на валютных спекуляциях: высокое кредитное плечо и отсутствие регулирования.
Главная фишка бинарных опционов – это упрощенный механизм торговли на рынке, где вам остается только нажать одну кнопку – вверх или вниз. Вы как бы делаете свою ставку: куда пойдет рынок. В качестве актива может выступать все что угодно – ценные бумаги, курсы валют, а может, погода. Просто нажмите одну кнопку – и вы в игре.
Это очень напоминает ставку в казино или в тотализаторе. Готовы ли вы поставить стоимость своей квартиры на футбольный матч или на красное/черное в казино? Ровно такой же ответ должен быть и в отношении подобных «инвестиций».
Торговые роботы
Торговый робот – это программа, которая анализирует поступающие с рынка данные и принимает решение: что и когда покупать или продавать. Однако и с ними возникают определенные риски.
Во-первых, ни один алгоритм пока не может постоянно обыгрывать рынок. Если бы такой гениальный робот был создан, вам бы его точно не продали.
Во-вторых, такая программа продается сразу большому количеству клиентов. Когда много участников торгов начинают делать одно и то же, это становится очевидно другим участникам, и алгоритм перестает выигрывать.
В-третьих, это очень дорогое удовольствие. Сам робот сто́ит от пяти сотен долларов, за каждую сделку взимается комиссия. Чтобы начать работать, нужно проинвестировать не меньше нескольких тысяч долларов. А риск потерять вложения остается. К тому же робота нужно постоянно обучать, чтобы он не терял форму, а это затраты не только денег, но и времени на поиски обновлений.
