Брокерский дом «БКС»
Компания «БКС» является одним из лидеров российского фондового рынка, основана в 1995 году (очень популярная дата основания у наших компаний). Имеет высочайшие рейтинги и регулярно входит в тройку по оборотам на российском рынке.
«БКС» имеет дочернюю компанию на Кипре, через которую в большинстве случаев и осуществляется торговля. Также компания получила лицензию FCA в 2012 году и открыла представительство в Лондоне. С 2015 года клиенты с единого брокерского счета компании могут работать на фондовом рынке США.
Компания всем хороша, но есть маленькая проблема для нас как мелких инвесторов: они открывают счета от $10 000. Комиссии в компании немного выше, чем в «Финам», а еще они берут плату за пользование торговым терминалом QUIK на американских рынках.
Подводя итог, скажу, что компания — действительно один из лидеров российского рынка и, безусловно, очень надежна. Но вот первоначальный размер депозита и плата за использование торгового терминала (причем далеко не самого лучшего) мне не очень нравится. Если же вам она очень нравится и у вас есть $10 000, то компанию стоит рассматривать.
Брокер «Кит Финанс»
Еще один гигант нашего рынка. Компания работает с 2000 года, особенно была известна своими паевыми фондами акций и облигаций. Компания с надежным рейтингом и хорошим капиталом, уверенно чувствует себя в лидирующей десятке российского рынка.
Что важно для нас, она имеет две дочерние компании для выхода на международные рынки — одну на Кипре, вторую в Эстонии. Страхование по обеим стандартное, $20 000, но открывать депозит они тоже хотят от $10 000 и соглашаются на исключение в размере $5000. Что тоже не так мало для нас. Я рассчитываю на средний капитал начального инвестора в $1000–3000.
Торговые условия тоже далеко не самые лучшие: во-первых, с нас будут брать по $2 за поручение, что, как мы уже знаем, не так мало, а еще они тоже хотят плату за использование торгового терминала. В целом это хороший брокер и его можно рассматривать для работы с американским фондовым рынком.
Брокер Exante
Рассматривая брокеров, нельзя обойти вниманием эту компанию. Она стоит особняком в этом ряду, так как сравнительно молода: была основана в марте 2011 года. Отличительной особенностью компании является распределенная система баз данных, гарантирующая стабильную работу и сохранность ваших средств, а также максимальную прозрачность всех операций.
Компания обеспечивает доступ к большому количеству рынков с одного торгового терминала и одного счета. Зарегистрирована на Мальте и Кипре. Страхование осуществляется кипрским регулятором, на Мальте страхования у компании нет. Она позиционирует себя как прайм брокера — сами они говорят, что это возможность быстрого доступа к большинству торговых площадок с одного счета.
У компании интересное решение по комиссиям — $0,02 за акцию, при этом нет минимальной комиссии за поручение. Если брать большие объемы, то нам такая комиссия невыгодна, но на небольших объемах плата получается ниже, чем на Just2Trade. Однако если учесть тот факт, что минимальное пополнение здесь $10 000, то вся выгода быстро блекнет. При капитале в $10 000 у вас уже будет другой размер сделок, он сопоставим с комиссиями других брокеров. А при капиталах еще выше такая комиссия и вовсе станет накладной. Основные преимущества компании — прозрачность и быстрое исполнение сделок. Но нам как инвесторам это не настолько важно.
United Traders
Говоря о российских брокерах, нельзя обойти стороной и такой их вид, как проп-трейдинговые компании (от англ. Proprietary trading firm). В этих компаниях трейдеры имеют возможность частично работать на деньги компании. Они фактически предоставляют кредитное плечо, но там также можно открыть брокерский счет по различным тарифам. Самой крупной и известной компанией является United Traders.
Деньги они выводят на рынок через американского брокера, но счет открывается не на ваше имя, а на имя компании, так что страховка на вас распространяться не будет. Их конкурентное преимущество — хорошая сетка тарифов, современная торговая платформа (на некоторых тарифах за нее нужно платить, но комиссия при этом значительно ниже), русскоязычная поддержка и хорошая репутация в трейдерском сообществе.
Это даже не брокер, это скорее сообщество трейдеров, набор обучающих программ (за деньги, конечно) и даже небольшой хедж-фонд. Выход предоставляют только на американские рынки и российскую биржу. Такой брокер нужен тем, кто уже решил заниматься именно трейдингом, планирует совершать много сделок внутри дня и хочет пользоваться полноценным стаканом котировок (level 2, но вам пока рано об этом думать).
Если вы собираетесь инвестировать, то не имеет большого смысла рассматривать данного брокера. Порог входа от $300, есть русскоязычная адекватная поддержка, но самого важного для нас тут нет — страхования наших вкладов. Кроме того, для трейдеров $0,55 за трейд или $1,1 за круг — это значительно меньше, чем у российских брокеров.
Общий вывод касательно работы с российскими брокерами на американском фондовом рынке следующий: стоит рассматривать их как начальную ступень для инвестиций. При достижении более серьезного капитала (от $100 000 и более) уже стоит переходить на прямую работу с американскими брокерами.
Еще у нас популярны европейские брокеры SaxoBank (Дания) и CapTrader (Германия), но лично я не вижу смысла их использовать, так как суммы страхования у них те же, а порог входа $10 000. Тогда уже нужно выходить сразу на американских брокеров, да и многие российские компании значительно удобнее в плане техподдержки и открытия счета. Тем более что новые условия работы от Just2Trade выглядят более привлекательно, а тот же «Церих» имеет полное IB от Interactive Brokers, как и немецкий CapTrader.
Теперь перейдем непосредственно к американским брокерам. Для начала познакомлю вас с гигантами этого рынка и лидерами не только США, но и всего мира. Вот так, по моему мнению, выглядит первая десятка:
1. USAA Brokerage
2. Charles Schwab
3. Thinkorswim
4. Fidelity
5. Tradestation
6. Interactive Brokers
7. TD Ameritrade
8. E*Trade
9. OptionsHouse
10. OptionsXpress
Вы можете посмотреть и сравнить условия американских брокеров тут: http://online-brokers.credio.com/.
Но со многими компаниями из этого списка мы работать не сможем. Американские брокеры перестают открывать счета россиянам, да и вообще гражданам постсоветского пространства. Может, по политическим мотивам, может, еще по каким-либо. Они имеют право просто не работать с нами, не объясняя причины. В связи с этим стратегия «Финам» купить собственного брокера в США выглядит весьма удачно, ведь кто знает, чего ждать от этих американцев. После событий, связанных с запретом на участие российской сборной в Олимпиаде в Рио, я уже не удивляюсь никакой американской подлости. Но не будем тут про политику, хотя она, к сожалению, и оказывает на нас свое влияние.
