Хедж-фонды
А вот это наиболее популярный вариант инвестиций в развитых странах. Там уже давно не вкладывают средства в паевые фонды, а стремятся работать именно с крупными хеджами, так как у них есть одна очень интересная особенность — они могут шортить рынок (играть на понижение). Это дает им большое преимущество перед паевыми фондами и возможность получать доходность даже в кризисные времена. У них очень небольшая доходность по нашим меркам — до 30 % годовых (только у молодых хедж-фондов). Но по западным меркам это баснословно много.
Как вы понимаете, это инструмент не первого уровня инвестирования. Такие фонды работают с клиентами, начиная с определенных сумм (эти суммы уже выходят за рамки микроинвестирования). Кроме того, инвестиции там вводятся на довольно длительный период, и их вывод займет немало времени и комиссионных затрат.
Хедж-фонды бывают нескольких типов: большие и старые, средние и набирающие обороты, молодые и сверхдоходные. Вот в молодые у вас еще есть шанс попасть, так как некоторые хедж-фонды принимают инвестиции от $10 000. Правда, когда они достигают определенного уровня капитализации, планка приема инвестиций повышается, а потом и вовсе прием прекращается. Это связано с тем, что разные торговые стратегии рассчитаны на разное количество капитала. Чем доходнее хедж, тем меньшим капиталом он управляет на рынке. Солидным капиталам тяжело перекладывать весь свой объем, но они оказывают сильное влияние на динамику рынка.
Фактически сейчас они управляют всеми колебаниями и движениями на рынке. К слову, хедж не имеет ничего общего с понятием «хеджирование». А называются они так, потому что защищают от налогов и зарегистрированы в оффшорных юрисдикциях. На Западе эти рынки существуют уже давно, налоговая и правовая база хорошо проработаны, поэтому спешите сделать свой капитал, пока у нас за это не взялись основательно.
Инвестиционная лестница
В прошлой главе я говорил, что необходимо избавляться от лестниц и переходить к целостному мышлению. Я понимаю, что у вас это не получится сделать в один миг, поэтому для вас проложу инвестиционный маршрут от финансовой ямы до статуса капиталиста.
Существуют три уровня инвестирования:
1. Микроинвестирование. На этом уровне ваша основная задача — как можно быстрее собрать первоначальный капитал. Фактически весь этот уровень — формирование этого самого капитала. Итогом микроинвестирования будет статус под грифом «финансовая независимость».
2. Средний уровень — это уже полноценный уровень инвестора в привычном для большинства понимании. Люди на этом уровне, как правило, уже решили большую часть своих повседневных проблем, и вопрос простого выживания больше не стоит. На этом уровне важно закрепить фундамент своего благополучия и выйти на статус «финансовая свобода».
3. Макроинвестирование. На этом уровне деньги имеют второстепенное значение, определяющими факторами становятся власть и контроль над ресурсами. Вы приближаетесь к вершине пирамиды и уже имеете возможность реально изменить мир в отдельно взятых областях. Ваш статус — «капиталист». Цель — закрепить полученное влияние и забронировать место в элите для своих потомков.
В общих чертах, наша цель — подняться по пирамиде потребностей Маслоу (от банальных задач выживания до глобальных проблем всего человечества и обретения сознания своей значимости в этом мире). Не все поднимутся так высоко, большинство будет довольно простым переходом к среднему уровню. Но те, кто не остановится, могут стать новыми Баффетами.
Ни для кого не секрет, что сейчас мы находимся на низшей ступени. Главная задача системы — не выпускать нас отсюда, формируя общество потребления. Таким образом, вы никогда не будете довольны, вне зависимости от уровня вашего заработка. Без осознания принципов работы системы подняться на следующие уровни целей невозможно, система держит нас на нижних потребительских уровнях.
Микроинвестирование
Как вы уже поняли, это базовый этап инвестирования и единственный актуальный для вас на данный момент. Микроинвестирование стало доступно многим в силу повсеместного распространения Интернета. Без Интернета шансов у простого человека прийти к финансовой свободе за пять лет практически нет.
В денежном выражении микроинвестирование определяется капиталом от $10 до $200 000. Как видите, порог входа очень низок и доступен абсолютно каждому! В этом и заключается тот самый уникальный шанс — теперь у людей, стоящих на нижних ступенях общества, есть реальная возможность подняться на верхние ступени, не обладая при этом никакими особыми талантами.
Как вы думаете, какие инструменты относятся к микроинвестированию? Конечно же, ПАММ-счета, HYIP и финансовые пирамиды, а самое главное — самостоятельное инвестирование в акции. Наиболее актуальными для нас в настоящий момент являются именно принципы работы с акциями. Этому и будет посвящено дальнейшее повествование. А от ПАММ-счетов и пирамидостроения в ближайшие годы рекомендую отказаться.
Вы удивитесь, но довольно простые схемы работы с акциями способны приносить вам без особых знаний доходность в 100 % годовых и выше. Вы поразитесь тому, как это просто, и зададитесь вопросом, где вы были раньше…
Верхняя граница инвестирования — $200 000 или $300 000 зависит от региона проживания (в Москве будем брать по максимуму). Эта граница нужна для того, чтобы у вас уже был серьезный пассивный доход от микроинвестирования. Причем он будет хорошо диверсифицирован, что очень важно.
Не забывайте про правило инвестора «Не клади все яйца в одну корзину». Эта народная мудрость напоминает о том, насколько опасно инвестировать лишь в один инструмент среднего уровня (именно так обычно и поступает большинство малограмотных инвесторов). Вам нужно иметь портфель и на уровне средних инвестиций, так что не следует спешить с переходом к этому уровню — сначала наработайте капитал в $200 000.
Средний уровень инвестирования
Поговорим о наиболее популярных и широко известных способах инвестирования. Больше всего люди любят недвижимость и акции, причем многие умудряются покупать акции через паевые компании. Такой способ обретения финансовой свободы может быть удобен только для тех, кто уже зарабатывает более 500 000 руб. в месяц и имеет возможность формировать портфели из инструментов среднего уровня. Большинство читателей вряд ли относятся к этой категории, поэтому мы начинаем с микроинвестирования.
Многие думают, что инвестиции в недвижимость — это выгодный и беспроигрышный вариант. Вы просто очень мало знаете о нем. Знаете ли вы, сколько домов не достраивается? А сколько из них строятся намного дольше положенных сроков? Покупка уже готовой недвижимости не приносит практически никакой доходности, если не считать возможности сдачи ее в аренду, а в Москве этот доход ниже банковского вклада и инфляции. Но, несмотря на все минусы, мы с вами тоже будем инвестировать в недвижимость, но чуть позже.
