Поэтому следует регулярно делать ребалансировки. Допустим, вы начинаете с капитала в $1000 и каждый месяц докладываете еще по $400. В торговых стратегиях вы выбрали для себя торговлю на пробоях и Pump & Dump для разгона капитала, эти стратегии неплохо дополняют друг друга. К концу первого года ваш капитал составил $10 000 с учетом ваших довложений и успешной торговли. В этот момент стоит подумать о разделении рисков и $5000 перевести на работу в активные инвестиции, а ежемесячные взносы чередовать между портфелями, так будет экономнее с точки зрения комиссий.
Как только капитал на торговом счете будет удваиваться, имеет смысл 25 % этого капитала переводить в активные инвестиции. Сохраняйте данную стратегию до достижения размера капитала в $30 000. Теперь можно начать работу с недвижимостью, снимите для старта 12–13 тыс. долларов поровну с каждого блока. Далее продолжайте работать по всем трем блокам по схеме ребалансировки 25 % при каждом удвоении в активные инвестиции, из них уже по необходимости добавляйте в портфель недвижимости, если там будет не хватать для покупки очередного объекта.
Так ведем портфель до достижения капитала в $200 000. Как только мы достигаем этой цифры, создаем консервативный портфель на сумму $100 000 в Interactive Brokers (с суммой более $100 000 там не берут плату за пассивность — отсутствие ежемесячных сделок). Таким образом, у вас должно получиться четыре блока примерно в таких пропорциях: торговые стратегии — $30 000, активные инвестиции — $40 000, реальный сектор — $30 000 и портфельные инвестиции — $100 000.
Далее продолжаем работу, периодически делая ребалансировки в первых трех блоках и переводя часть прибыли в консервативный портфель при его ребалансировке раз в год. В конечном итоге консервативная часть портфеля станет доминирующей частью вашего инвестиционного портфеля и будет служить надежной подушкой. При желании из консервативного портфеля в будущем можно выделить отдельно дивидендный портфель, чтобы гарантированно иметь регулярную прибыль и высвободить больше времени на свои нужды, живя на выплаты с дивидендов и недвижимости. Кстати, портфель недвижимости нужно со временем переводить в рентную недвижимость: перестать продавать новостройки, делать из них студии и сдавать, получая пассивный доход.
Я надеюсь, что в общих чертах эта схема понятна. Вы вольны ее менять при желании, но я описал систему, которая максимально ускоряет ваше движение к финансовой свободе и постепенно уменьшает риски. Вы можете сделать себе только консервативный портфель или портфель дивидендных инвестиций и спокойно копить на пенсию. Тогда ваша старость точно будет обеспеченной, но ждать придется лет 20. При такой схеме абсолютно каждый сможет прийти к финансовой свободе и обеспеченной пенсии без каких-либо значительных временных затрат с вашей стороны.
Итоги главы
Мы навели порядок в инвестиционной стратегии и нарисовали принципиальную схему перетекания капиталов между нашими блоками инвестиций. Теперь вы лучше понимаете, как начать свой путь в мире финансов, а значит, точно сможете прийти к своей экономической независимости.
Я уверен, что более полного практического руководства по инвестициям для простого человека вы еще не читали. Если найдете книгу лучше, сообщите мне, пожалуйста. Будет интересно прочесть и получить новую информацию. Моя страница в ВК https://vk.com/stastihonov.
Также буду рад вас видеть в моем блоге http://doctor-invest.ru/, там собрана вся самая новая информация. Я многое не успел еще сказать в этой книге. Здесь всего лишь основы. Гораздо больше практики и понимания можно получить, пройдя мой коучинг. Информацию об этом всегда можно найти на моем сайте http://doctor-invest.ru/.
Желаю вам успехов в мире финансов! Пусть каждый придет к своей финансовой свободе!
