Давайте вернемся к моей истории и попробуем немного развлечься с калькулятором. А что было бы, если бы я вместо вложений в финансовую пирамиду купил, например, акции компании Apple? Доллар тогда стоил 30 рублей. 360 000 рублей = $12 000. Акция Apple стоила $20
[33].
В начале 2021 г. одна акция Apple стоила уже $130, в 6,5 раза больше. Доллар на начало 2021 г. стоил 75 рублей, в 2,5 раза дороже. Значит, сейчас бы стоимость всех акций составила $12 000 × 6,5 = $78 000 или 5 850 000 рублей. Это в 16 раз больше вложенных денег!
А если бы я не пытался покупать отдельные акции, а вложил бы деньги по примеру Баффетта целиком в весь рынок США, то счет бы вырос с 360 000 до 2,3 млн рублей!
Какую мораль можно вынести из моего горького опыта? Все то же, о чем я твержу в каждой главе: откладывайте деньги и учитесь инвестировать в безопасные активы. И конечно, не поддавайтесь на сладкие предложения гарантированно зарабатывать по 50 % в месяц. Подобные обещания – главный признак финансовой пирамиды.
Вложение в финансовую пирамиду – гарантированный способ потерять все деньги.
Цены надежных фондов акций иногда «проседают», но чаще всего восстанавливаются и вырастают. Ведь мир не стоит на месте.
Учитесь на чужих ошибках, а не на своих.
Главное из блока об опасных инвестициях
1. Если хотите сохранить свои деньги, забудьте о Forex, бинарных опционах, автоследовании и быстром заработке по 20 % в месяц.
2. Помните, что на фондовом рынке бывают кризисы, а значит, в процессе инвестирования вы временно можете наблюдать значительное снижение капитала.
3. Не спешите покупать то, что покупают все вокруг. Если о каких-то вложениях говорит таксист, значит, вы точно опоздали. Либо это какая-то мошенническая схема.
А теперь перейдем к части «Психология инвестора».
Часть VI
Психология инвестора
Инвестиции на бирже – это прежде всего работа со своими эмоциями. Много заработать может только волевой человек, который совладал со своей жадностью. В этой части я расскажу о причинах стресса, кризиса, о реакции инвесторов на разные рыночные ситуации.
Глава 1
Две причины стресса у инвестора
Иногда мне в директ Instagram пишут: «Семён, твои советы вкладывать в фонды акций и облигации дают долларовую доходность 10–20 % в год. А я тут купил акции “Теслы” и “Боинга” в кризис и заработал 40 % за месяц. Зачем мне фонды, если я такой крутой инвестор? Не могу просто сидеть и смотреть на эти скучные колебания».
Как вы уже могли догадаться, такие перлы выдают новички, а не профи. Новички, которым повезло заработать на быстром восстановлении рынка после кризиса 2020 г. И теперь они довольны собой. Таким и советы не нужны. Они ведь теперь сами могут писать книги про инвестиции. Однако в продолжении разговора я узнаю, что в течение этого месяца они каждый день заходили в приложение брокера и кусали локти.
Почему они находились в постоянном стрессе?
Есть две причины:
1. Сожаление о недополученной прибыли: «Ах как жаль, что я продал раньше. Ведь цена продолжала расти».
2. Сожаление об упущенной прибыли: «Почему я пожадничал и не продал, когда прибыль была 30 %? А сейчас всего 10 % в месяц. Подожду еще, ведь эти дополнительные 20 % уже были моими!» А цена, негодница, все не растет…
В обеих ситуациях новичка фондового рынка может накрыть так, что он вообще потеряет способность думать о чем-то другом. Будет сидеть в ресторане напротив любимого человека и улыбаться, а у самого в голове: «Вот бы акции “Боинга” снова подорожали, ведь я не продал их на очередном пике…»
Если вы узнали себя в этих примерах, то вы – самый настоящий спекулянт. Это даже не горе-трейдер. Тот хотя бы изучает графики: «Так, это же сигнал разворота рынка. Сейчас цена снова пойдет вниз». А вы о чем думали, когда принимали решение о покупке? На чем были основаны ваши выводы? Ответ у всех один: «Ну, цена сильно упала. Не может же она долго оставаться низкой. Точно взлетит».
Напомню то, о чем я писал в главе «Что такое цена акции на самом деле»: да, стоимость акции часто описывает состояние бизнеса. Но далеко не всегда. Цена – это лишь предложение продавца на фондовом рынке. Если найдется «трус», который продаст вам дешево, – вы выиграли. А если все будут умниками, то цена застрянет на одном уровне или двинется в неожиданном направлении.
Именно о таких людях говорят, что они играют на бирже. Но если хочешь играть и выигрывать, будь добр, изучи правила игры. А они ох какие непростые.
При этом даже знание правил не гарантирует вам отличных результатов.
Вы слышали историю о трейдере, который, торгуя фьючерсными контрактами на нефть, столкнулся с ситуацией, когда цена упала до отрицательных значений? Парень очень удивился, что цена может быть ниже нуля, и остался должен брокеру несколько миллионов. Да, такое возможно, если вы имеете дело с некоторыми производными финансовыми инструментами.
Инвестирование на фондовой бирже вызывает целую гамму эмоций: от эйфории до депрессии. На следующей картинке я покажу, что вы можете чувствовать при изменении цены ваших акций.
И что теперь делать? – Если вы упрямы и еще не очень много потеряли, можете продолжать. Ваше право. Кто я такой, чтобы запретить вам опростоволоситься?
Если вы психически неуравновешенны, вообще забудьте про инвестиции в акции. Цены не растут линейно. График постоянно колеблется.
Очевидно, что вы часто будете видеть красные отрицательные значения цен в своем портфеле. Это абсолютно нормально.
А если вы готовы к исцелению, вот план:
Во-первых, хватит спекулировать. Скажите себе честно, что не желаете учиться на профессионального трейдера.
Во-вторых, начните следовать постулатам безопасного пассивного инвестирования: покупайте фонды акций разных стран и дополняйте их облигациями в своем инвестпортфеле.
В-третьих, не заглядывайте в приложение брокера чаще чем раз в месяц, когда совершаете очередную покупку. Если совсем невтерпеж, открывайте раз в неделю, но никаких продаж! И тем более расстройства от изменения цены.
Вы – долгосрочный инвестор, а не спекулянт. Если все будете делать правильно, то через несколько лет результат вас очень порадует.
