Если вы хотите повысить свою доходность, при разумном уровне риска и уделяя инвестициям небольшое количество времени, лучше инвестировать через IPO. Не считайте себя умнее других. На биржах мира работают тысячи профессионалов, которые действуют куда быстрее вас. Если о росте акций какой-либо компании говорят повсюду, то вы уже опоздали. Не нужно пытаться запрыгнуть в последний вагон. В данном случае вы в нем и останетесь. Обычно после таких массовых импульсивных покупок рынок разворачивается – цена начинает падать.
Любопытную историю об отборе отдельных акций рассказал гость 85-го эпизода моего подкаста «Деловая библиотека» Владимир Савенок:
Я: В своем блоге я продвигаю пассивное инвестирование через фонды, распределение активов. Когда был кризис на фондовом рынке во время пандемии, я трубил всем: «Цены на акции падают, но все равно покупайте фонды!» Некоторые мои знакомые все же купили акции известных компаний: Facebook, McDonald’s, Apple, Tesla – и увидели быстрые результаты – 15–20 % за неделю. После чего подумали: «Блин, мы же короли этого инвестиционного мира!» Скажите с высоты вашего опыта, что ждет на самом деле таких людей? Насколько опасно так думать о себе?
Владимир: Однажды мы были в казино в Монте-Карло. Директор этого казино организовал нам экскурсию. Он сказал: «Если вы пришли в казино в первый раз и выиграли, то вы наш человек. Вы всегда будете нашим, и вы регулярно будете проигрывать. Вы оставите все свои деньги». Это верно и про людей, которые попали в эйфорию от случайного выигрыша в 15–20 %.
Я это уже видел – знаете когда? В 2003–2005 годах, когда росли ПИФы, весь российский рынок бурно рос. Тогда я говорил людям о средней доходности до 10 %, они говорили: «Да вы что? Я куплю российский ПИФ, там 30 % гарантированно каждый год дают!» Осознание ситуации пришло в 2008 году, когда все рухнуло, доходности исчезли.
Я тоже заработал 60 % за месяц на одной из акций в пандемию: купил акции, которые мне понравились, и хотел держать их до конца. То есть просто купить и держать. Ведь это хорошие акции, хорошая компания, хорошие дивиденды. Но за месяц цена выросла на 60 %, и я продал ее. Я просто не выдержал. Хотя цель была не такая. Цель была купить и держать.
Те люди, о которых вы упомянули, просто купили и увидели, что это просто и легко. Попали на крючок: купил – заработал – ушел. Поэтому, конечно же, их ждет разочарование. Я уверен, они будут теперь пытаться постоянно это делать, но потеряют свои деньги. Я понимаю, что многие инвесторы и трейдеры сейчас заработали на этом бурном росте. Однако на самом деле с экономикой ничего хорошего не произошло. Она как рухнула, так и пока находится в состоянии, очень далеком от того, что было в начале года. А цены на акции уже выросли до того же уровня практически. Поэтому ситуация несколько ненормальная. Сейчас я очень осторожно отношусь к рынку и всем советую относиться так же. Не пытаться заниматься активными покупками-продажами. Потому что это крайне рискованно!
Хотя если взять 5–10 % капитала, поиграть, чтобы почувствовать все на своей шкуре, то почему бы и нет. Но не всеми деньгами. Сейчас те, кто выиграл, скажут: «Давайте, мама и папа, свои деньги, я вам тоже заработаю 20 % за пару недель!» А вот это действительно очень опасно!
Я солидарен с Владимиром. Покупка отдельных акций – это неоправданный риск и туманная перспектива доходности. И что еще важнее, это очень затратный по времени процесс. Но кто я такой, чтобы вас останавливать? Каждый инвестор волен потерять свои деньги. В следующей части книги я расскажу вам, как не потерять все деньги сразу и хоть как-то разобраться в вопросе покупки акций.
В каждой шутке есть доля правды. Основываясь на фактах, могу сказать, что значительная часть начинающих трейдеров теряет все деньги, прежде чем научится зарабатывать хоть что-то.
Один из относительно безопасных способов зарабатывать на отдельных акциях – это покупать акции компаний, выплачивающих дивиденды. Цена акций может колебаться, а дивиденды вы все равно получите. Особенно такие акции подойдут тем, кто уже сейчас хочет получать деньги на повседневные расходы. Давайте рассмотрим особенности дивидендных компаний.
Глава 9
Плюсы и минусы дивидендных компаний
Итак, вы покупаете акции компаний. Эти компании на ваши деньги развивают свой бизнес и зарабатывают еще больше денег. Частью прибыли делятся с вами за то, что вы купили их акции. Это и есть дивиденды. То есть даже когда цена акции падает, вы все равно получаете деньги на ваш брокерский счет. Звучит здорово. Так ли это на самом деле? Давайте разберемся.
Зачем компании платят дивиденды
Чтобы сделать свой бизнес более привлекательным для инвесторов. Все любят получать деньги. А еще компании таким образом демонстрируют, что их бизнес стабилен и прибылен.
Есть корпорации, которые платят дивиденды по 7–10 % в год. При этом вы все еще остаетесь владельцами акций. В будущем сможете их при необходимости продать, чтобы дополнительно заработать.
Как это работает
● В декабре 2014 г. вы бы могли купить акцию Сбербанка за 53 рубля.
● В январе 2020 г. ее цена была уже 265 рублей.
● Дивиденды в 2020 г. Сбер выплатил по 18,7 рубля на акцию.
Сколько можно было заработать за шесть лет на акциях Сбербанка
● Разовый доход от продажи составил бы 500 %. То есть 1 млн превратился бы в 5 млн.
● Доход от дивидендов в 2020 г. – 35 % от цены покупки в 2014 г. Представьте, вы всего за один последний год окупили бы свои вложения в банковский бизнес, сделанные шесть лет назад, более чем на треть! При этом акции все еще остаются у вас на руках. Вы можете дополнительно получить всю прибыль от продажи. Дивиденды – это круто!
Дивиденды российских компаний
В России одни из самых высоких дивидендных выплат в мире. Средний мировой уровень – это 2–3 %. Столько, например, платят Procter & Gamble (3 %), McDonald’s (2 %), Apple (1,5 %).
А вот дивиденды российских компаний
[66]:
● «Норникель»: 11 %.
● МТС: 10 %.
● «Газпром»: 8 %.
Источник: Dohod.ru.
Поэтому многие пассивные инвесторы увеличивают доходность портфеля, добавляя дивидендные акции компаний РФ
[67].
Источники: «ВТБ Капитал», Bloomberg, РБК 2021.
