Кпок2 — средневзвешенный курс покупки от средневзвешенных курсов покупки по всем региональным центрам.
Например: куплено 11 тыс. дол. США, продано 6 тыс. дол США. В этом случае Суммминх2 равна 6 тыс. дол. США.
4. Определение дохода от продажи (покупки) казначейством незачтенной валюты (Дк):
Дк = Излиш2 × Марж.,
где Излиш2 — разница между большей суммой при сравнении излишков суммы проданной валюты и суммы купленной валюты (Излиш.) во всех региональных центрах и Сумммин2.
Марж. — разница между курсом, определяемым казначейством банка (КУАПО) и Кпок2, — если после межрегионального зачета валюты куплено больше, чем продано, или разница между Кпрод2 и курсом, определяемым казначейством, — если после межрегионального зачета валюты продано больше, чем куплено.
Например: куплено 11 тыс. дол. США, продано 6 тыс. дол. США. В этом случае Сумммин2 = 6 тыс. дол. США, а Излиш2 = 5 тыс. дол. США.
5. Определение общего дохода банка от валютообменных операций (Д).
Д = Двр + Дмр + Дк.
6. Определение среднего средневзвешенного курса по всем операциям в рамках каждого регионального центра (Ксред), вычисляется для каждого регионального центра.
Ксред = (ВПР × Кпрод + ВПК × Кпок): (ВПР + ВПК),
где ВПР — сумма всей проданной валюты в рамках регионального центра;
ВПК — сумма всей купленной валюты в рамках регионального центра.
7. Определение среднего средневзвешенного курса от средневзвешенных курсов по всей валюте, реализованной на межрегиональном зачете (Ксред2):
Ксред2 (Кпрод2 + Кпок2): 2.
8. Определение среднего курса для расчета (Красч).
Для каждого из региональных центров может быть представлен свой средний курс для расчета:
— если региональный центр не представил излишки валюты на межрегиональный зачет, то Красч = Ксред;
— если региональный центр представил излишки на межрегиональный зачет и характер Излиш. является противоположным операции Излиш2;
Например, если Излиш. — это покупка, а Излиш2 — продажа или наоборот, то Красч = Ксред2;
— если региональный центр представил излишки на межрегиональный зачет и характер Излиш. аналогичен операции Излиш2;
Например, если Излиш. — это покупка, и Излиш2 — покупка, то
Красч = (Излиш2 × КУАПО + Сумммин2 × КСред2): (Сумммин2 + Излиш2).
9. Определение доходности по каждой операции — Дсо.
По каждой операции вычисляется маржа как разница между рублевым эквивалентом суммы операции по курсу проведенной операции и рублевым эквивалентом операции, посчитанным по курсу (Красч).
Дсо = (Спок × Красч — Спок × Курспок) — для операции покупки валюты; или
Дсо = (Спрод × Курспрод — Спрод × Красч) — для операции продажи валюты,
где Спок — сумма покупки иностранной валюты;
Спрод — сумма продажи иностранной валюты;
Курспок — курс покупки иностранной валюты;
Курспрод — курс продажи иностранной валюты.
10. Доход с учетом курса казначейства, руб.
Доход с учетом курса казначейства, руб. = Дсо.
Оптовые операции
Для оптовых операций сотрудник подразделения, ответственного за ведение отчета в головном офисе, вводит курс закрытия сделки по каждой конкретной операции. Курс предоставляется казначейством. Доход по таким операциям рассчитывается как разница между продажей или покупкой валюты и курсом закрытия сделки.
Лист «Переводы без открытия счета» выглядит следующим образом (по каждой системе переводов формируется отдельный лист, представлена форма открытого листа).
Условия формирования значений по комиссиям:
— для переводов Contact по каждой операции доходы рассчитываются по следующей методике:
Доход, руб. = Данные по учету на счетах доходов — Данные по учету на счетах расходов;
— для переводов Western Union по каждой операции доходы рассчитываются по следующей методике:
Доход, руб. = Данные по учету на счетах доходов.
Если есть связка «операция — комиссия», то комиссия привязывается к соответствующей операции. В противном случае данные отражаются двумя разными строчками.
Формируются три листа:
1) платежи по договорам;
2) платежи без договоров;
3) платежи через системы переводов.
Лист «Платежи» выглядит следующим образом.
В платежи по договорам попадают операции по платежам в пользу организаций, с которыми заключены соответствующие договоры.
В платежи без договоров попадают все прочие операции по платежам без открытия счета, а также платежи со счетов (40817, 40820, 42301, 42601), кроме осуществляемых в рамках систем денежных переводов.
В платежи через системы переводов попадают операции по платежам без открытия счета, проведенным в рамках систем.
Группировка внутри внутреннего структурного подразделения и даты операции производится по получателю платежа.
Условия формирования значений по комиссиям — для всех платежей по каждой операции доходы рассчитываются по следующей методике:
Доход, руб. = Данные по учету на счетах доходов.
В лист обслуживания юридических лиц попадают все суммы доходов, списанные со счетов юридических лиц, привязанных к конкретному внутреннему структурному подразделению.
Внешний вид листа представлен ниже.
В отчет попадает корреспонденция из АБС
