— перед заключением договора с клиентом проверяет правоспособность (дееспособность) клиента (доверенного лица);
— проверяет документ, удостоверяющий личность клиента (его доверенного лица), на предмет отсутствия видимых признаков подделки;
— проверяет документ, удостоверяющий личность клиента (его доверенного лица) на предмет присутствия его в списке недействительных документов, удостоверяющих личность;
— проверяет наличие потенциального клиента (его доверенного лица) в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности в порядке, установленном разработанными в банке правилами;
— изготовляет копию документа, удостоверяющего личность клиента (его доверенного лица), и заверяет эту копию;
— заполняет договор на основании документа, удостоверяющего личность клиента;
— выясняет у клиента размер банковской сейфовой ячейки и срок, на который ему требуется банковская сейфовая ячейка;
— резервирует банковскую сейфовую ячейку и заносит ее номер в соответствующие поля договора;
— на основании тарифов банка определяет размер платы за пользование банковской сейфовой ячейкой и заполняет соответствующее поле в бланке договора; вышеуказанная сумма включает в себя НДС;
— распечатывает договор и оформляет анкету клиента с целью ее идентификации на бумажном носителе;
— передает клиенту договор и анкету на подпись;
— получив договоры и анкету клиента, подписывает и заверяет печатью договор в установленном в банке порядке, после чего передает клиенту его экземпляр договора, подписанный и заверенный печатью банка, а также оформляет приходный кассовый ордер в двух экземплярах на сумму, указанную в договоре;
— получив денежные средства, подписывает приходные кассовые ордера и делает на них и в программном комплексе банка служебные отметки, а один экземпляр с отметкой банка о приеме денежных средств выдает клиенту;
— после внесения сумм, указанных в договоре, передает клиенту его экземпляр договора, подписанный и заверенный печатью, а экземпляры банка подшивает в юридическое дело клиента.
Возможные действия клиента:
— проверяет правильность оформления договора;
— подписывает со своей стороны договор и анкету клиента;
— подписывает приходные кассовые ордера (все экземпляры).
Клиент может предоставить право пользования банковской сейфовой ячейкой другому лицу (лицам). Полномочия доверенных лиц клиента на совершение действий от его имени подтверждаются доверенностью, заверенной нотариально, либо определяются в дополнительном соглашении к договору. В последнем случае условия и порядок доступа к банковской сейфовой ячейке клиента и его доверенных лиц, а также иные полномочия доверенных лиц клиента устанавливаются в указанном дополнительном соглашении.
Особенности организации операционной работы с банковскими сейфовыми ячейками при работе с юридическими лицами. Для получения доступа к банковской сейфовой ячейке клиент предъявляет пакет документов согласно разработанным в банке правилам (в случае если у него не открыт расчетный счет в банке).
Возможные действия ответственного сотрудника банка при оформлении банковской сейфовой ячейки клиенту — юридическому лицу:
— перед заключением договора с клиентом проверяет правоспособность (дееспособность) клиента (его доверенного лица);
— выясняет у клиента размер банковской сейфовой ячейки и срок, на который она ему потребуется;
— резервирует для клиента банковскую сейфовую ячейку и заносит ее номер в соответствующие поля бланка договора;
— на основании тарифов банка определяет размер платы за пользование банковской сейфовой ячейкой и заполняет соответствующее поле в бланке договора (вышеуказанная сумма включает в себя НДС);
— распечатывает договор и оформляет анкету клиента для идентификации на бумажном носителе;
— передает договор и анкету клиента на подпись клиенту;
— получив подписанный клиентом договор и анкету клиента, подписывает и заверяет печатью договор, после чего передает клиенту его экземпляр, подписанный и заверенный печатью банка;
— сообщает клиенту реквизиты для перечисления денежных средств за предоставление в аренду банковской сейфовой ячейки;
— передает клиенту его экземпляры договоров, подписанные и заверенные печатью, а экземпляры банка подшивает в юридическое дело клиента.
Возможные действия клиента:
— проверяет правильность оформления договора;
— подписывает со своей стороны договор и анкету клиента.
Банковская сейфовая ячейка и индивидуальный ключ, как правило, предоставляются клиенту под расписку с даты поступления денежных средств клиента на корреспондентский счет банка.
Взаимодействие с клиентом при предоставлении доступа к банковской сейфовой ячейке. После заключения договора клиент имеет право вложить в банковскую сейфовую ячейку материальные ценности, для чего при первом посещении депозитарного хранилища ему выдается ключ от нее. Рекомендуется, чтобы клиент в присутствии сотрудника банка попробовал открыть и закрыть ячейку.
Доступ клиента (его доверенного лица, представителя) к предоставленной ему банковской сейфовой ячейке рекомендуется осуществлять при предъявлении одновременно:
— документа, удостоверяющего личность клиента (его доверенного лица, представителя);
— индивидуального ключа.
После проведения проверки верности предоставления доступа к банковской сейфовой ячейке в журнале учета посещений фиксируется дата и время посещения клиентом депозитарного хранилища, затем рекомендуется вызвать представителя охраны. Совместно с представителем охраны сотрудник банка сопровождает клиента (его доверенное лицо, представителя) в депозитарное хранилище. Банковская сейфовая ячейка открывается двумя ключами последовательно: мастер-ключом банка и индивидуальным ключом клиента. После открытия банковской сейфовой ячейки сотрудник банка вынимает мастер-ключ. Клиент извлекает контейнер с материальными ценностями и в сопровождении сотрудника банка переходит в помещение для работы с материальными ценностями. Сотрудник банка закрывает помещение, в котором находятся секции с индивидуальными сейфами, и выходит из помещения для работы с материальными ценностями, закрыв за собой дверь, оставляя клиента одного. Во время пребывания клиента (его доверенного лица, представителя) в помещении для работы с материальными ценностями рекомендуется, чтобы представитель охраны находился непосредственно перед входом в это помещение. По завершении работы с материальными ценностями клиент по телефону или иным способом вызывает сотрудника банка. Тот открывает помещение, в котором находятся секции с банковскими сейфовыми ячейками, клиент помещает контейнер с материальными ценностями в банковскую сейфовую ячейку, после чего ее закрывают индивидуальным ключом клиента (его доверенного лица, представителя). Сотрудник банка закрывает помещение, в котором находятся секции с индивидуальными сейфами, затем закрывает дверь депозитарного хранилища, и в сопровождении сотрудника банка клиент покидает его. В журнале учета посещений фиксируется посещение клиента и время окончания пребывания клиента в депозитарном хранилище.
