Предложим пример возможного порядка взаимодействия подразделений банка. Этот порядок может быть иным — в зависимости от типа обслуживания банкомата, который в свою очередь зависит от места установки банкомата и порядка его инкассации.
Можно выделить несколько типов обслуживания банкоматов.
1. Установленные вне помещений учреждений банка, ежедневное обслуживание которых, а также подготовку наличных денежных средств и инкассацию выполняют полностью подразделения головного офиса.
2. Установленные в помещениях учреждений банка, ежедневное обслуживание которых, а также подготовку наличных денежных средств и инкассацию выполняют полностью подразделения головного офиса.
3. Установленные вне помещений учреждений банка, ежедневное обслуживание которых выполняется сотрудниками учреждения, к которому прикреплен банкомат. При этом подготовка наличных денежных средств и инкассация банкомата выполняется полностью подразделениями головного офиса.
4. Установленные вне помещений учреждений банка, ежедневное обслуживание которых, а также подготовку наличных денежных средств выполняют сотрудники учреждения, к которому прикреплен банкомат. При этом инкассация банкомата выполняется инкассаторами головного офиса.
5. Установленные в помещениях учреждений банка, ежедневное обслуживание которых, а также подготовку наличных денежных средств и инкассацию выполняют сотрудники учреждения.
Решение об установке банкомата принимается банком при экономической или другой обоснованности. Подготавливается договор об установке банкомата и — в случае необходимости — договоры об охране. Выполняется заказ, доставка, настройка и подключение банкомата.
Ключи от верхней и нижней частей банкомата передаются в кассу головного офиса, где приходуются. По одному экземпляру ключей на основании акта передается в соответствующее подразделение, дубликаты ключей хранятся в кассе головного офиса. При полной работоспособности банкомат вводится в эксплуатацию приказом по банку.
Ответственный сотрудник учреждения проводит смену кода замка сейфа банкомата, проводится первая инкассация банкомата.
Кассовое обслуживание банкомата осуществляется в соответствии с Положением о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации. Письменным распоряжением по банку назначается список лиц, ответственных за операции по загрузке и изъятию денежной наличности из банкомата.
Для разных типов обслуживания банкоматов используются различные алгоритмы проведения инкассации и взаимодействия подразделений.
Типы обслуживания А, Б и Г. При необходимости проведения инкассации ответственный сотрудник составляет заявку на инкассацию банкомата. Заявка составляется с указанием покупюрной разбивки для каждой кассеты. Денежные средства, необходимые для обеспечения наличностью банкомата выдаются кассиру головного офиса на основании заявки.
Загрузка кассет осуществляется в помещении кассы. При подготовке кассет для инкассации банкомата категорически запрещается докладывать денежные средства в кассеты без пересчета оставшихся в них купюр.
На основании заявки выписывается расходный кассовый ордер на сумму наличности, загруженной кассиром головного офиса в кассеты банкомата. Инкассатор получает подготовленные кассеты с денежной наличностью, сверяет по надписям на ярлыках, проверяет целостность пломб и расписывается в расходных ордерах. Заявка, расходный кассовый ордер и ведомость загрузки банкомата подшиваются в кассовые документы дня.
Загрузка кассет в банкомат и их изъятие проводятся в присутствии охранника и инкассатора ответственным сотрудником, на которого возлагаются функции контролирующего работника. Ответственный сотрудник выводит из банкомата распечатку с информацией об остатках в кассетах в двух экземплярах и изымает кассеты из банкомата. После выгрузки и доставки кассет в кассу головного офиса на основании ведомости выгрузки кассир головного офиса выписывает приходный кассовый ордер. После этого заведующий кассой принимает от кассира денежную наличность, изъятую из кассет банкомата, сверяет с суммой, указанной в приходном кассовом ордере, и подписывает его. Сдача в кассу головного офиса изъятых из кассет наличных денежных средств осуществляется в общем порядке сдачи кассового остатка в кассовое хранилище банка.
При инкассации банкомата обязательно проверяется лоток кардридера на наличие забытых карт. При изъятии карт из лотка кардридера составляется акт в двух экземплярах, один экземпляр вместе с картой передается в карточное подразделение банка.
Тип обслуживания Д. При необходимости проведения инкассации ответственный сотрудник составляет заявку на инкассацию банкомата, которая направляется ответственному сотруднику учреждения. Заявка составляется с указанием покупюрной разбивки для каждой кассеты. Денежные средства, необходимые для обеспечения наличностью банкомата, выдаются кассиру учреждения на основании заявки.
Загрузка кассет осуществляется в помещении кассы учреждения. При подготовке кассет для инкассации банкомата категорически запрещается докладывать в них денежные средства без пересчета оставшихся в них купюр. На основании заявки кассир учреждения выписывает расходный кассовый ордер на сумму наличности, загруженной в кассеты банкомата. Инкассатор получает подготовленные кассеты с денежной наличностью от кассира учреждения, сверяет по надписям на ярлыках, проверяет целостность пломб и расписывается в расходных ордерах. Заявка, расходный кассовый ордер и ведомость загрузки банкомата подшиваются в кассовые документы дня.
Загрузка и изъятие кассет проводятся кассиром, на которого возлагаются функции контролирующего работника, в присутствии охранника и инкассатора, в соответствии с инструкцией. Кассир выводит из банкомата распечатку с информацией об остатках в кассетах в двух экземплярах и изымает кассеты из банкомата.
После выгрузки и доставки кассет в кассу головного офиса на основании ведомости выгрузки кассир выписывает приходный кассовый ордер. После этого заведующий кассой принимает от кассира денежную наличность, изъятую из кассет банкомата, сверяет с суммой, указанной в приходном кассовом ордере, и подписывает его.
При инкассации банкомата обязательно проверяется лоток кардридера на наличие забытых карт. При изъятии карт из лотка кардридера составляется акт в двух экземплярах. Один из них вместе с картой передается в карточное подразделение банка.
Тип обслуживания Е. При необходимости проведения инкассации ответственный сотрудник составляет заявку на инкассацию банкомата, которая направляется ответственному сотруднику учреждения. Заявка составляется с указанием покупюрной разбивки для каждой кассеты. Денежные средства, необходимые для обеспечения наличностью банкомата, выдаются кассиру учреждения на основании заявки.
Загрузка кассет осуществляется в помещении кассы учреждения. При подготовке кассет для инкассации банкомата категорически запрещается докладывать денежные средства в кассеты без пересчета оставшихся в них купюр. На основании заявки кассир учреждения выписывает расходный кассовый ордер на сумму наличности, загруженной в кассеты банкомата. Загрузка и изъятие кассет проводятся двумя кассирами (на одного из которых распорядительным документом кредитной организации возлагаются функции контролирующего работника) в присутствии охранника и в соответствии с инструкцией. Кассир выводит из банкомата распечатку с информацией об остатках в кассетах в двух экземплярах и изымает кассеты из банкомата.
