Часть этой суммы была утверждена правительством в качестве поручительских расходов и страховых программ вместе с другими программами Министерства финансов США. Федеральная корпорация страхования депозитов была на крючке за 1,5 триллиона долларов, а Федеральное управление жилищного строительства – за 0,3 триллиона долларов. Основная часть всей суммы, 4,5 триллиона долларов, исходила от Федеральной резервной системы, которая действует, как правило, независимо и обычно принимает на себя крупные финансовые обязательства перед банковской системой без какого-либо одобрения конгресса или внешнего контроля. По большей части Федеральная резервная система создает свои собственные деньги так, как считает нужным, сопровождая финансовые операции несколькими простыми бухгалтерскими записями. В большинстве случаев никто, кажется, не знает, откуда пришли деньги, куда они ушли и как использовались.
Если вам не понятно, как протекают все эти процессы, не стоит переживать. Никто, кажется, до конца не понимает этого. Бухгалтерский учет так часто пускает пыль в глаза за счет различных ухищрений, что он действительно может находиться за пределами всякого понимания.
То, что я действительно знаю: все эти годы я учился признавать систему, которая оторвалась от реальности и работает без рулевого у штурвала власти. Кроме того, я осознал, что, когда через руки людей, совершающих тайные сделки, проходят триллионы долларов, и эти люди потом не могут толком объяснить, откуда деньги прибывают и куда уходят, и не имеют правдоподобной аргументации относительно служения какой-либо благой цели, – все это выглядит более чем сомнительно и кончается плохо.
В конце концов, нам не обязательно знать все детали, чтобы понять, что Уолл-стрит разрушилась из-за конструктивных дефектов финансовой системы, которая должна быть заменена другой, разработанной под нужды общества и обеспечивающей материальную ответственность.
Теперь я хочу обратиться к тому, что, по моему искреннему убеждению, важнее всех конструктивных дефектов фантомной Уолл-стрит. Я имею в виду денежную машину.
Бесконечный рост на планете, где все имеет свой предел
Иллюзия того, что количество денег должно постоянно увеличиваться, причем без особого труда, – больше, чем культурная проблема. Эта идея встроена непосредственно в сам механизм денежной машины Уолл-стрит. Помните описание, приводившееся в главе 2, о том, как банки создают деньги при выдаче кредита путем нажатия всего нескольких клавиш на компьютере? Как я отмечаю в главе 5, они шли на многое, пока не рухнула кредитная система. Вспомните, что 32 процента невыплаченного долга США – это деньги, которые финансовые учреждения должны друг другу. Одалживая под проценты, банки накопили изрядную сумму в рамках своей финансовой отчетности и увеличили тем самым общую денежную массу, задействованную в большой экономической игре. Вспомните также, что, когда банки дают ссуды, они буквально создают деньги из ничего, сопровождая эту процедуру простыми бухгалтерскими записями. Да, бо́льшую часть фантомного богатства составляют фиктивные счета. Возможно, именно поэтому главные бухгалтеры, большинство из которых находятся в розыске в настоящее время, являются выпускниками школы бизнеса.
Фактически банки создавали деньги так быстро, что Федеральная резервная система в какой-то момент прекратила индексировать денежные суммы, находящиеся в обращении. Этот момент экономисты условно называют «M3», что значит: 23 марта 2006 года. Некоторые обозреватели полагают, что Федеральная резервная система прекратила учет, так как количество денег стало расти так быстро, что это могло бы вызвать тревогу и подорвать уверенность в долларе.
Фантомные деньги и незарегистрированная инфляция
Джон Уильямс, известный специалист и консультант в сфере экономики, потративший годы на изучение истории и природы финансовой отчетности, проанализировал статистические данные, которые правительство либо прекратило оформлять, либо серьезно исказило. Используя ту же самую методологию, которую Федеральная резервная система привыкла применять для формирования индекса M3, Уильямс обнаружил, что темп роста составил от 5 до 7 процентов в 2005 году, а в начале 2008 года, непосредственно перед крахом кредитной системы, приблизился к пиковому показателю в 17 процентов [37].
Когда денежная масса растет быстрее, чем производительная продукция, инфляция цен обычно прекращается. Согласно официальному Индексу потребительских цен, в начале 2008 года инфляция достигла уровня 2–4 процента. Уильямс формирует свой собственный индекс потребительских цен, используя ту же самую методологию, которую правительство использовало вплоть до 1980-х годов, когда начало фабриковать учетные книги с целью скрыть доказательства неумелого управления экономикой, контроль уровня заработной платы и индексации социального обеспечения. Согласно выводам Уильямса, фактический темп инфляции в начале 2008 года находился в диапазоне 12–13 процентов. Те чувства, которые вы испытываете каждый раз, когда ходите по магазинам, верны.
РОСТ ЭКОНОМИКИ И РАБОЧИЕ МЕСТА
Существует определенная связь между ростом экономики и рабочими местами, но только потому, что Уолл-стрит запустило в работу систему, согласно которой вся прибыль от возрастающей производительности труда идет к менеджерам и акционерам, а не к трудящимся.
Таким образом, еще долго будет сокращаться общее количество рабочих мест и расти безработица – до тех пор, пока экономические показатели не будут увеличиваться со скоростью, равной хотя бы темпам повышения производительности труда. Этой проблемы можно легко избежать, если направлять прибыль, полученную от увеличения производительности труда, на выделение личного времени для рабочих, которое они могут посвятить семье, обществу и улучшению качества своей жизни.
Удивлены? Да, Уолл-стрит в течение многих десятилетий занимала господствующее положение по отношению к администрации президента, какой бы формы правления она ни придерживалась – республиканской или демократической; фальсифицировала бухгалтерские книги, содержащие информацию об инфляции, деньгах, безработице и ВВП. Состояние нашей экономики намного хуже, чем показывает официальная статистика. Но я отклоняюсь от темы.
Рост цен на товары и услуги, превышающий реальный подъем экономики, – отражающийся, кроме всего прочего, на темпе инфляции розничных цен – это еще одно следствие функционирования фантома Уолл-стрит. Денежная оргия. Инфляционные призрачные средства, которые банки создавали, чтобы финансировать игроков Уолл-стрит, являются одним из тех инструментов, с помощью которых Уолл-стрит вытягивает деньги из карманов Мэйн-стрит и помещает их в свои карманы.
Почему долг и экономика должны расти
Благодаря особенностям устройства нашей финансовой системы экономика должна или вырасти, или разрушиться. Рост экономики может обеспечивать занятость населения, а может и нет; удовлетворять реальные потребности или сокращать бедность. Основной причиной того, что экономика должна или вырасти, или разрушиться, является требование банковской системы возмещать каждый фунт ее плоти.
