Меры противодействия отмыванию денег
Отмывание денег – это в полном смысле международный механизм поддержки коррупции и сокрытия ее проявлений, поскольку он неизменно предусматривает осуществление цепочки международных операций и зависит от финансовых систем и деловой практики других стран. Преступники активно используют новые возможности, открывающиеся благодаря глобализации. Именно поэтому бороться с отмыванием денег страны должны сообща, им необходимо совместно разрабатывать и применять законы, совместно принимать меры для ареста активов, полученных в результате преступной деятельности. Скоординированные международные усилия по борьбе с отмыванием денег стали предприниматься сравнительно недавно. Основные цели мер противодействия отмыванию денег – осложнить тем, кто занимается отмыванием (включая взяточников и взяткодателей), сокрытие, перемещение, хранение и конвертирование незаконно полученных активов; обеспечить сдерживание в результате повышения вероятности выявления, осуждения и наложения нежелательных взысканий; облегчить поиск, замораживание, конфискацию и возврат коррупционных доходов законным владельцам.
Ограничение возможностей легитимизации доходов от коррупции как на национальном, так и на международном уровне создает базу для искоренения коррупции. В числе прочего законодательство по борьбе с отмыванием денег:
• позволяет налагать арест и конфисковывать доходы от преступной деятельности, в том числе от коррупции и взяточничества;
• требует от финансовых институтов представлять отчеты о подозрительных операциях в органы финансовой разведки для анализа и передачи в правоохранительные органы
{245};
• требует от финансовых институтов идентификации реальных бенефициарных собственников юридических лиц и введения процедур идентификации правительственных чиновников (включая членов парламента, военнослужащих и представителей судейского корпуса)
{246};
• предусматривает эффективные методы быстрого и неформального международного обмена финансовыми данными.
Поскольку большинство операций по отмыванию денег носят международный характер, для расследования случаев коррупции и прослеживания коррупционных доходов необходимо взаимодействие международных финансовых систем и стран. Одни страны являются источниками средств, другие – посредниками. Есть и такие, которые считаются безопасными гаванями для окончательных вложений. Те страны, где существует банковская тайна, предлагают средство сокрытия незаконно полученных доходов. Сегодня, хотя еще не все системно проанализировано и картина может меняться, появляется все больше информации о странах, которые задействованы на различных этапах процесса (UNODC, 1998).
Международные усилия по противодействию отмыванию денег принесут успех только в том случае, если каждая страна примет свои собственные жесткие меры по борьбе с отмыванием денег и будет последовательно проводить их в жизнь. Хотя многие страны ввели законы по борьбе с отмыванием денег, далеко не все имеют ресурсы и персонал, необходимые для их соблюдения. Немало таких стран, которым требуется законодательство, обеспечивающее эффективный надзор за финансовым сектором и позволяющее властям преодолеть законы о банковской тайне и обязать финансовые институты и некоторые виды нефинансового бизнеса следить, регистрировать и представлять отчеты о подозрительных операциях. Чтобы меры по борьбе с отмыванием денег были эффективными, необходимы адекватная поддержка и обучение сотрудников антикоррупционных комиссий и прокуратуры, а также следователей.
Прежде чем перейти к реформам, которые могут осуществить страны, стремящиеся использовать меры по борьбе с отмыванием денег в целях сдерживания коррупции, кратко рассмотрим действующие международные стандарты по борьбе с отмыванием денег и некоторые существующие уязвимости.
Международные стандарты
Глобальные стандарты борьбы с отмыванием денег установлены Международной группой по борьбе с финансовыми злоупотреблениями (FATF), которая была создана в 1989 г. по инициативе лидеров семи развитых стран в качестве меры противодействия отмыванию денег от торговли наркотиками. В 1990 г. FATF выпустила 40 рекомендаций по борьбе с отмыванием денег, которые с тех пор неоднократно пересматривались и дополнялись. В октябре 2001 г. FATF приняла восемь специальных рекомендаций, нацеленных на борьбу с финансированием терроризма. Позднее была добавлена девятая рекомендация, поэтому в настоящее время эти стандарты обычно называют FATF 40+9. Стандарты нацелены на выдавливание преступников из бизнеса или из стран в юрисдикции с нестрогим законодательством, которые можно идентифицировать на дипломатическом уровне и заставить принять меры в сфере законодательства и бизнеса. Более 100 стран приняли FATF 40+9 и ввели или планируют ввести соответствующее законодательство. Стандарты FATF требуют от стран принятия минимального набора мер, касающихся уголовного судопроизводства и системы регулирования, финансовых институтов и международного сотрудничества. Помимо этого FATF развернула кампанию по оказанию давления на правительства, не желающие принимать стандарты, с тем чтобы изменить их позицию (пример 12.2).
Пример 12.2. Давление со стороны других стран
Одной из масштабных инициатив FATF по борьбе с международным отмыванием денег была глобальная кампания «назвать и пригвоздить к позорному столбу». Кампания по оказанию давления на страны и территории, не желающие сотрудничать (NCCTs), началась в 1998 г., когда многие страны еще не приняли адекватных мер по борьбе с отмыванием денег. Целью инициативы была попытка убедить все юрисдикции в необходимости принятия международных стандартов по предотвращению отмывания денег, выявлению случаев отмывания денег и наложению наказания. В феврале 2000 г. FATF опубликовала первый доклад по NCCTs, в котором перечислялись 25 критериев для идентификации правил и практики финансовой деятельности, сдерживающей сотрудничество в сфере борьбы с отмыванием денег. Эти критерии могли также использоваться для идентификации юрисдикций, не желающих сотрудничать. Помимо прочего доклад содержал набор возможных мер противодействия, которые члены FATF могли использовать для защиты своей экономики от проникновения доходов от преступной деятельности. Из 43 рассмотренных юрисдикций в совокупности 23 страны и территории были классифицированы как NCCTs (15 в 2000 г. и восемь в 2001 г.). NCCTs, попавшие в список, сразу же стали совершенствовать свои системы борьбы с отмыванием денег и с тех пор добились значительного прогресса. К октябрю 2006 г. количество NCCTs сократилось до нуля.
