Онлайн книга
Активное использование информационных технологий в платежной сфере привело к появлению разнообразных специфических форм мошенничества, основанных на применении достижений современных ИТ. Мошенничество с банковскими картами, электронными деньгами и при обслуживании клиентов в системах дистанционного банковского обслуживания; способы борьбы с противоправными действиями злоумышленников; вопросы нормативного регулирования — эти и многие другие аспекты данной проблематики рассматриваются в бизнес-энциклопедии «Мошенничество в платежной сфере».
Все материалы для книги подготовлены практикующими специалистами — экспертами в финансово-банковской сфере.
Авторы: Леонид Лямин, Николай Пятиизбянцев, Антон Пухов, Павел Ревенков, Илья Сачков, Валерий Баулин, Дмитрий Волков, Максим Кузин, Ирина Лобанова. Редактор-составитель, руководитель проекта Алексей Воронин. Менеджер по рекламе Елена Балакшина.
Оглавление книги
- Предисловие
- Глава 1 Мошенничество в системах дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и электронных денег
- 1.1. Практика мошенничества в системах ДБО
- 1.2. Российский рынок электронных денег
- 1.3. Портрет пользователя электронных денег, потребительское поведение
- 1.4. Схемы мошенничества, способы информирования пользователей и методы профилактики
- 1.4.1. Вредоносное ПО
- 1.4.2. Фишинг
- 1.4.3. Методы, рассчитанные на доверие пользователей
- 1.5. Распространенные виды мошенничества в сфере электронных денег
- Глава 2 Электронные платежи: риск возможного использования для легализации преступных доходов
- 2.1. Общая модель отмывания денег
- 2.2. Электронные платежи
- 2.3. Использование систем электронных платежей для отмывания денег
- 2.4. Уроки Liberty Reserve
- 2.5. Выводы
- Глава 3 Использование современных форм платежей для легализации преступных доходов и организация противодействия
- 3.1. Новые факторы риска для кредитных организаций и их клиентов в условиях применения технологий электронного банкинга
- 3.2. Организация финансовых преступлений с помощью технологий электронного банкинга и воздействие на удаленных клиентов кредитных организаций
- 3.3. Организация противодействия противоправной деятельности в условиях применения технологий электронного банкинга
- 3.4. Особенности организации претензионной работы при применении технологий электронного банкинга
- Глава 4 Мошенничество в сфере банковских платежных карт
- 4.1. Уголовно-правовые аспекты борьбы с противоправными деяниями в сфере банковских карт
- 4.2. Гражданско-правовые вопросы в случае несанкционированного использования платежных карт
- 4.3. Методы и инструменты оценки рисков на базе мониторинга карточных транзакций
- 4.3.1. Количественная оценка рисков
- 4.3.2. Оценка рисков, связанных с мошенничеством
- 4.3.3. Типы мошенничества
- 4.3.4. Расчет рисков для банка-эмитента
- 4.3.5. Системы мониторинга транзакций в платежной системе
- 4.3.6. Выводы
- Глава 5 Процедуры минимизации рисков при работе с платежными картами
- 5.1. Операционные процедуры минимизации рисков в карточном подразделении
- 5.1.1. Хранение, перемещение и выдача заготовок и пластиковых карт
- 5.1.2. Процедуры проверки клиентов при оформлении кредитных карт
- 5.2. Клиентские процедуры минимизации рисков при использовании платежных карт
- Глава 6 Исследование опыта и осведомленности населения по мошенничеству в сфере платежных карт
- 6.1. Методология исследования
- 6.2. Привычки пользования банковскими картами у населения РФ
- 6.3. Осведомленность и опыт столкновения с мошенничеством по банковским картам
- 6.4. Стратегии финансового поведения при пользовании банковскими картами и при столкновениях со случаями мошенничества
- Глава 7 Безопасность банкоматов
- 7.1. Нормативные документы и рекомендации
- 7.2. Некоторые виды атак на банкоматы и средства защиты
- 7.2.1. Физические атаки
- 7.2.2. Интеллектуальные атаки
- 7.2.3. Атаки на держателей карт
- 7.2.4. Общие рекомендации для держателей карт по мерам безопасности
- 7.2.5. Особенности обслуживания карт в отдельных странах
- 7.2.6. О мерах безопасности при использовании банкоматов
- 7.2.7. Мероприятия по уменьшению банкоматных эмиссионных потерь
- 7.2.8. Мероприятия по уменьшению банкоматных эквайринговых потерь